Как стать успешным трейдером и как превратить торговлю на бирже в постоянный источник дохода — эти вопросы часто задают новички. Сфера биржевой торговли привлекает свободой и безграничными возможностями. Освоение данной профессии позволит изменить жизнь и построить карьеру в области финансов.
Трейдинг и трейдеры
Трейдинг (англ. trading — торговля) — термин появился в обиходе с популяризацией биржевой торговли в период активного развития компьютерных технологий. Трейдер (англ. trader — торговец) зарабатывает на разнице курсов активов. Пользователь не только совершает рыночные операции: термин предполагает управление средствами (собственными или инвестора). По возможностям трейдинг схож с бизнесом — присутствуют риск и прибыль, поэтому трейдеров часто сравнивают с предпринимателями.
Как стать трейдером, начав с нуля, какие шаги предпринять и кто может торговать на бирже — самые распространенные вопросы новичков. Многие считают, что занятие доступно лишь избранным. Трейдинг сегодня доступен каждому — достаточно совсем небольших вложений, но, как и любое серьезное занятие, требует знаний, стараний и терпения.
Где, чем и как торгуют трейдеры
Трейдеры торгуют на биржах, совершая сделки (на покупку, продажу) с ценными бумагами и различными активами. Чем торговать, зависит от личных предпочтений и «аппетита к рискам».
Инструменты биржевой торговли:
- Облигации и корпоративные обязательства. Активы с минимальным риском, подойдут для консервативных трейдеров.
- Акции компаний. Самый широкий спектр инструментов. На фондовых площадках США торгуются акции более 10 000 эмитентов, в России — более 700. Акции считаются активами со средней степенью риска.
- Производные инструменты. К производным инструментам относятся фьючерсы, опционы, ETF-контракты. Особенность — повышенный риск активов, в несколько раз превышающий риск акций.
- Валюта. Валютой можно торговать как на спотовых площадках (с фактическим приобретением), так и на срочных (например, фьючерсы на валюту). Распространена торговля на FOREX. Валютные пары при использовании кредитного плеча — одни из самых рисковых инструментов.
- Криптовалюта. Торгуется на специализированных площадках, на сегодня существует более 100 криптовалютных бирж. По динамике рынок отличается высокой активностью, по степени риска криптовалюты близки к акциям.
В книгах о том, как стать успешным трейдером и как пройти весь путь с нуля, авторы чаше приводят примеры торговли акциями, что связано с широкой популярностью инструментов в прошлом веке. С приходом технологий возможности значительно расширились, особенно вырос интерес к криптовалютам.
Биржи различают по категориям торгуемых активов:
- фондовые (акции компаний, облигации, фонды);
- валютные;
- товарные;
- криптобиржи.
Одна биржа может объединять несколько площадок с разными отделениями.
Мировые биржи:
- NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotation);
- NYSE (New York Stock Exchange);
- Франкфуртская фондовая биржа (FWB);
- Гонконгская фондовая биржа (Hong Kong Stock Exchange);
- Лондонская фондовая биржа (The London Stock Exchange);
- Фондовая Биржа Торонто (Toronto Stock Exchange);
- Московская Биржа.
Криптовалютные биржи:
- Binance;
- EXMO;
- Huobi;
- LiveCoin;
- YoBit;
- Coinbase;
- Poloniex.
Межбанковский рынок FOREX — специфический вид биржи с ограниченным числом участников. При выборе инструментов для трейдинга нужно обращать внимание на торговые условия, прописанные в спецификациях контрактов.
Форекс (FOREX, Foreign Exchange) — валютный рынок, который используют банки и крупные финансовые организации. Чтобы торговать валютами и зарабатывать на разнице курсов, достаточно открыть счет у форекс-брокера. Большинство форекс-брокеров предлагают кредитное плечо (от 1:2 до 1:2000), маржинальная торговля позволяет оперировать небольшими суммами (от нескольких десятков долларов).
Особенности Форекс:
- маржинальная торговля;
- сделки проходят по ценам (Bid, Ask);
- бесплатные торговые платформы,
- отсутствие комиссий (на стандартных счетах).
Торговать на FOREX проще, чем на фондовых площадках. Открытие торгового счета займет всего 15–20 минут, после пополнения можно сразу приступить к сделкам.
Платформы имеют простой и интуитивно понятный интерфейс с широкими возможностями технического анализа. Форекс для начинающих может стать первым этапом получения биржевого опыта.
Бинарные опционы (БО) — производный финансовый инструмент, предлагаемый финансовыми компаниями. Говоря простым языком, это ставка с шансами 1:1 на рост (опцион Call) или падение (опцион Put) цены. Ничего общего с биржевыми опционами (инструменты фондовых бирж) продукт не имеет. Торговать БО на первый взгляд проще, чем активами, но подводные камни кроятся в заниженных выплатах при выигрыше — 80–95 %. Чтобы зарабатывать, нужно обладать стратегией с повышенной вероятностью успеха. Начинающие пытаются манипулировать ставками, превращая трейдинг в игру, и, как правило, остаются с убытками. Успешно торговать бинарные опционы под силу только алготрейдерам с применением компьютерных стратегий.
Пошаговая инструкция — путь трейдера
Как быстро стать успешным трейдером, по шагам:
- Определиться, чем торговать, выбрать площадку.
- Выбрать брокера.
- Пройти обучение.
- Открыть учебный счет, отточить навыки.
- Открыть реальный счет.
- Приступить к торговле.
Количество времени, требуемого для обучения, зависит от способностей — в среднем необходимо около месяца. Кроме самостоятельной торговли, можно получить опыт при передаче средств в управление, изучая сделки профессиональных трейдеров. При выборе управляющего важно учитывать продолжительность работы и наличие собственных средств в инвестиционном проекте.
Виды анализа рынка
Анализ рынка проводят с целью прогноза будущего движения цены.
Виды анализа:
- фундаментальный.
- технический.
На практике опытные трейдеры применяют оба вида, комплексный подход дает наилучший результат.
Фундаментальный анализ (ФА) учитывает внешние экономические и политические факторы. Важная составляющая — реакция рынков на новости и макроэкономическую статистику.
Как стать трейдером — факторы, влияющие на цены активов:
- заседания ЦБ и решения по процентным ставкам;
- статистика по рынку труда (безработица, инфляция);
- производственные показатели (ВВП, объемы промышленного производства);
- сырьевые показатели (запасы нефти, газа, данные о добыче);
- показатели торгового баланса.
Статистика выходит на информационных ресурсах и сайтах брокеров в рубрике «Экономический календарь». Трейдеры оценивают важность события и следят за реакцией рынка, фундаментальный анализ предусматривает среднесрочное и долгосрочное прогнозирование.
Технический анализ (ТА) заключается в составлении прогнозов на основе прошлых исторических данных. Распространение ТА получил благодаря развитию компьютерных технологий в 60-х годах прошлого века — ранее идеи считали псевдонаучными.
Виды технического анализа:
- индикаторный (компьютерный);
- графический (ценовые фигуры, уровни, определение трендов, каналов);
- свечной (паттерны японских свечей)
- объемный (учет кумулятивных и горизонтальных объемов).
График движения цены отражает необходимую информацию: уровни покупок и продаж, объемы, интервалы. Основной постулат ТА — «в цене заложено все». Зависимость между прошлым и будущим движением цены обусловлена детерминированным процессом, отличным от случайного, схожим с блужданием частиц в вязкой среде.
Индикаторный анализ
Технические индикаторы представляют собой интерпретацию ценового движения, в основе лежит математическая формула.
Выделяют две категории индикаторов:
- Трендовые.
- Осцилляторы.
Как стать трейдером — трендовые индикаторы:
- MA (Moving Avrage) — скользящие средние;
- PC (Price Channel) — ценовой канал;
- MACD (Moving Average Convergence/Divergence) — схождение/расхождение скользящих средних.
Трендовые индикаторы располагаются на панели графика поверх ценовых баров и показывают направление движения. Особой популярностью у трейдеров пользуется 200-периодное скользящее среднее. Прогноз выглядит просто: если цена расположена выше MA (200), присутствует восходящий тренд — время для покупок, ели ниже MA (200), тренд нисходящий — время для закрытия купленных позиций.
Осцилляторные индикаторы:
- Stochastic — стохастик;
- RSI (Relative Strength Index) — индекс относительной силы;
- AO (Awesome Oscillator) — осциллятор Билла Вильямса.
Осцилляторные индикаторы предназначены для определения точек входа и выхода, для торговли в диапазоне. Расположены в отдельном окне и показывают зоны перекупленности и перепроданности.
Графический анализ
Графический анализ заключается в поиске графических фигур, определяемых базовыми моделями
Как стать трейдером — модели ГА:
- Фигуры перелома тенденции, для установления точек смены разворота. Основные фигуры — голова и плечи, двойная вершина.
- Фигуры следования тенденции, подтверждающие продолжение сформировавшего тренда: прямоугольники, треугольники, флаги.
Сравнивая текущее представление цены с базовыми моделями, можно делать выводы относительно дальнейшего движения. Точность прогноза зависит от квалификации трейдера. Опытные аналитики применяют комплексный подход, используя графические модели совместно с другими видами анализа.
Свечной анализ
Свечной анализ прост и эффективен, им не пренебрегают даже опытные трейдеры, которые торгуют без дополнительных инструментов. Суть заключается в определении свечной комбинации из нескольких баров.
Как и в ГА, в свечных комбинациях присутствуют модели разворота и продолжения движения, но на практике чаще используют модели разворота.
Паттерны разворота:
- звезды Дожи;
- поглощение;
- молот;
- повешенный;
- харами;
- вороны:
- пологая вершина.
Какой использовать таймфрейм свечей — решает трейдер самостоятельно, в большинстве случаев это 1H и 1D.
Учет объемов
Суть учета объемов сводится к поиску точек с максимальным количеством сделок, в которых чаще всего происходят разворотные движения. Анализ горизонтальных объемов позволяет находить уровни цен с высокой проторговкой. При подходе к уровням цена начинает колебаться, что используют трейдеры в тактиках.
Основы торговой стратегии
Торговые стратегии различаются в зависимости от применяемого рынка, горизонта сделок и навыков трейдера.
Как стать трейдером — стратегии биржевой торговли:
- «Купи и держи». Стратегию применяют инвесторы при формировании портфеля активов. Сделки совершаются с долгосрочным горизонтом.
- Торговля по тренду. Применяется на активных ранках с выраженным направленным движением (рынки акций, сырья), сделки имеют среднесрочный характер. Компьютерные исследования показали превосходство трендовых стратегий перед инвестиционными «купи и держи».
- Торговля в канале. Для активных рынков с высокой волатильностью (валюты, индексы, акции). Сделки совершаются в краткосрочном среднесрочном временном диапазоне.
- Сделки от уровней. Подходит для всех рынков, требует знаний и специальной подготовки. Для определений уровней трейдеры используют специализированные программы (например, VolFix), графический подход, учет объемов.
- Торговля в диапазоне. Для рынков с флэтовым движением, где цена часто консолидируется в горизонтальном коридоре (некоторые акции, индексы, валютные пары).
- Скальпинг. Стратегия для активных рынков с предоставлением участникам открытых котировок в виде биржевого стакана (фьючерсы, криптовалюты).
Основа любой стратегии — следить за рынком, следовать тенденциям, учитывать особенности и факторы влияния. Немаловажный критерий для выбора — торговые условия. Например, для скальпинга ключевые параметры — комиссия и скорость исполнения сделок.
Нужна ли торговая система, включающая управление капиталом и ограничение рисков, зависит от специфики трейдинга. Если держать постоянно открытой лишь одну позицию, управление не требуется, в случае множественных сделок системный подход крайне необходим.